Công an Hà Nội cho biết thời gian gần đây xuất hiện nhiều tài khoản, hội nhóm trên Facebook, Zalo, TikTok, Telegram đăng tải thông tin quảng cáo các "gói tiết kiệm ưu đãi đặc biệt", "suất gửi nội bộ", "chương trình khách hàng VIP giới hạn" hoặc các hình thức đầu tư có lợi nhuận cao bất thường. Đây là thủ đoạn lừa đảo nhằm dụ dỗ người dân chuyển tiền và chiếm đoạt tài sản.
Theo cơ quan công an, các đối tượng thường tạo lập website, fanpage hoặc tài khoản mạng xã hội giả mạo ngân hàng, công ty tài chính và các tổ chức uy tín. Chúng sử dụng tên gọi, hình ảnh, logo và màu sắc nhận diện tương tự các ngân hàng lớn để tạo lòng tin với người dân.
Một số trường hợp, các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng hoặc chuyên viên tư vấn tài chính, chủ động liên hệ khách hàng để giới thiệu các chương trình gửi tiết kiệm có lãi suất từ 15% đến 20% mỗi năm, cao hơn nhiều so với mặt bằng chung. Các đối tượng thường cam kết sinh lời cao, rút tiền linh hoạt và bảo đảm an toàn tuyệt đối nhằm thu hút người tham gia.
Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản không thuộc tổ chức tín dụng. Đồng thời, chúng hướng dẫn truy cập các đường link giả mạo, cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc cung cấp thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu ngân hàng điện tử, mã OTP, mã xác thực giao dịch và thông tin thẻ ngân hàng. Khi có được các dữ liệu này, các đối tượng nhanh chóng chiếm quyền kiểm soát tài khoản và chiếm đoạt tiền.
Ngoài ra, các đối tượng còn phát tán tờ rơi hoặc ấn phẩm quảng cáo giả mạo có chứa mã QR. Khi quét mã, người dùng sẽ bị dẫn đến website giả mạo hoặc kết nối với số điện thoại của đối tượng lừa đảo để tiếp tục khai thác thông tin cá nhân.
Công an Hà Nội cảnh báo thủ đoạn lừa đảo quảng cáo các gói tiết kiệm lãi suất cao bất thường trên mạng xã hội nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân (hình ảnh minh hoạ).
Trước tình trạng trên, Công an Hà Nội khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các lời mời gửi tiết kiệm, đầu tư hoặc góp vốn có mức lợi nhuận cao bất thường. Các ngân hàng thương mại hiện niêm yết công khai lãi suất huy động và hoạt động theo quy định của pháp luật. Những lời quảng cáo về "gói tiết kiệm bí mật", "suất gửi nội bộ" hay "ưu đãi đặc biệt" với mức sinh lời vượt xa mặt bằng chung đều tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo.
Người dân chỉ nên thực hiện giao dịch gửi tiết kiệm thông qua ứng dụng chính thức, website chính thức hoặc trực tiếp tại các điểm giao dịch hợp pháp của ngân hàng. Tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã OTP, mã PIN, thông tin thẻ ngân hàng cho bất kỳ cá nhân nào và không chuyển tiền theo hướng dẫn từ các tài khoản mạng xã hội hoặc cuộc gọi tự xưng là nhân viên ngân hàng khi chưa xác minh thông tin.
Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc đã cung cấp thông tin, chuyển tiền cho đối tượng nghi vấn, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản, phong tỏa giao dịch và trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.