Ngày 21/7, TAND TP Hà Nội xét xử sơ thẩm Trần Hồng Tiến (SN 1974, ở TP.HCM), Nguyễn Đức Khoa (SN 1991, ở TP.HCM), Võ Thị Cẩm Vân (SN 1984, ở TP.HCM) cùng 42 đồng phạm về tội "Cưỡng đoạt tài sản". Phiên tòa dự kiến diễn ra trong khoảng một tuần.
Tại phiên tòa, HĐXX sẽ xem xét cáo buộc về việc nhóm của Trần Hồng Tiến mua lại các khoản nợ trị giá hơn 3.555 tỷ đồng từ Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam rồi ép hàng nghìn người phải trả tiền bằng thủ đoạn trái phép.
Theo cáo trạng, Công ty Mirae Asset (địa chỉ tại TP. HCM) hoạt động trong lĩnh vực tài chính, cho vay tiền dưới hình thức tín chấp.
Để được vay tiền, người vay phải cung cấp bản sao chứng minh thư, sổ hộ khẩu; số điện thoại của mình và của người thân, bạn bè… Hàng tháng, khách trả tiền gốc và lãi qua tài khoản của Công ty Mirae Asset hoặc đến nộp tiền trực tiếp tại trụ sở công ty.
Các bị cáo tại phiên tòa.
Các khoản vay khách hàng là cá nhân chậm trả hoặc không thực hiện việc trả tiền gốc và lãi vay gọi là nợ xấu. Với các khoản nợ này, Công ty Mirae Asset ký hợp đồng thỏa thuận chuyển nhượng khoản phải thu, bán lại các khoản nợ cho các công ty khác đòi tiền.
Vào năm 2017, Lê Quốc Thống (sinh năm 1978; ở TP. HCM, hiện bỏ trốn) và bị cáo Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập hàng loạt công ty gồm: Công ty cổ phần đầu tư Omnia; Công ty Luật TNHH Kiến Cường; Công ty TNHH Mua Bán Nợ DSP; Công ty Dịch vụ tài chính Thời Đại… để mua lại các khoản nợ xấu của Mirae Asset, rồi tổ chức thu hồi nợ.
Các công ty trên đều có cùng hoạt động như nhau, đăng ký kinh doanh với nhiều trụ sở khác nhau, nhưng thực tế chỉ làm việc tại một địa chỉ ở đường Lữ Gia (TP. HCM). Các đối tượng lập nên nhằm che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật.
Quá trình điều hành tổ chức nhóm công ty trên, Thống và Tiến sẽ chỉ đạo mua các khoản nợ xấu mà khách hàng đã vay của Công ty Mirae Asset nhưng không có khả năng trả với giá bằng 12 - 15% giá trị của tổng số tiền khách nợ.
Để đòi được nợ xấu, sau khi có các thông tin khách hàng và các thông tin khoản nợ từ Mirae Asset, Bộ phận vận hành (Accout) sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống riêng của công ty rồi phân chia vào từng tài khoản của nhân viên Bộ phận thu hồi, sau đó gọi điện thoại yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc người thân của họ phải trả tiền – dù không liên quan.
Với những "ca khó", các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại gọi điện thoại chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách hàng để gây sức ép. Không những vậy, băng nhóm này còn cắt ghép hình ảnh con nợ cùng người thân với mục đích bôi nhọ, tạo áp lực.
Thủ đoạn cắt ghép hình ảnh như trên được các bị can áp dụng với hàng loạt trường hợp, gồm cả người làm trong cơ quan nhà nước. Những hình ảnh cắt ghép, bôi nhọ còn bị nhiều nick Facebook, Zalo "ảo" đăng tải, bình luận lên mạng xã hội.
Có trường hợp, vợ của ông nợ tiền bị ghép ảnh, đăng lên trang "Tình một đêm" và phần bình luận của Facebook cá nhân người trong gia đình… Hay gia đình bà gồm con gái, cháu gái, con rể… của một phụ nữ chưa trả tiền bị cắt ghép hình ảnh thể hiện họ loạn luân, lừa đảo, bị ung thư…
Chỉ khi khách đồng ý trả tiền, công ty sẽ ký thông báo kết thúc khoản nợ gửi cho khách hàng; xóa toàn bộ các hình ảnh cắt ghép và dữ liệu liên quan.
Nhà chức trách cáo buộc, trong thời gian từ tháng 7/2018 đến /8/2022, nhóm Thống và Tiến đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân của Công ty Mirae Asset với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng. Các bị can đã đòi được hơn 571 tỷ đồng trong đó.
Mỗi nhân viên thu hồi nợ được giao từ 400 đến 500 hợp đồng vay để đòi nợ và khoán doanh số theo từng thời điểm đưa ra. Nếu hai tháng liên tiếp nhân viên không đạt doanh số sẽ bị đuổi việc nên các đối tượng là trưởng nhóm phải luôn đốc thúc nhân viên tích làm việc. Ngoài ra, công ty còn có thưởng phần trăm theo khoản nợ đòi được nhằm khuyến khích nhân viên.
Xem thêm video được quan tâm:
Bắt giữ Tài ‘Bu’, con nuôi của trùm giang hồ Tuấn ‘thần đèn’ | SKĐS
