Ngày 15/3, TAND tỉnh Thừa Thiên Huế xét xử sở thẩm vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đối với hai vợ chồng Lê Văn Cầm và Nguyễn Thị Diệu Hiền (cùng SN 1987, trú 3/113 Đào Duy Anh, phường Thuận Lộc, TP. Huế).
Theo cáo trạng, nắm bắt nhu cầu cần vay tiền nhanh để làm vốn kinh doanh hoặc mua sắm, tiêu dùng nhưng không muốn làm hồ sơ, thủ tục thế chấp tại ngân hàng của người dân, Cầm bàn bạc với vợ tổ chức cho người dân vay tiền thu lãi suất cao nhưng thủ tục đơn giản, không cần thế chấp.
Nguyễn Thị Diệu Hiền và Lê Văn Cầm.
Sau khi thống nhất, Cầm là người trực tiếp tìm và đứng ra giao dịch với người có nhu cầu vay tiền. Hiền phụ giúp với vai trò quản lý sổ sách, kiểm tra, theo dõi việc người vay trả tiền và trực tiếp giao dịch khi không có Cầm.
Khi người dân có nhu cầu vay tiền thường liên hệ qua điện thoại hai đối tượng hoặc đến trực tiếp nhà. Thủ tục cho vay cần giấy CMND/CCCD hoặc các giấy tờ tùy thân khác.
Người vay chỉ cần viết giấy mượn tiền và tùy vào uy tín hoặc mối quan hệ, người vay có thể không phải đóng phí hoặc buộc đóng phí cho vay với số tiền từ 100.000 đồng đến 400.000 đồng mỗi lần vay.
Mức cho vay mỗi lần từ 3 triệu đến 30 triệu với các thời hạn khác nhau. Lãi suất mà Cầm và Hiền áp dụng khi cho vay dao động từ 121,67%/năm đến 182,50%/ năm.
Với thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian từ tháng 8/2022 - 9/2023, vợ chồng Cầm cho 13 người vay với tổng số tiền gần 1,1 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 217 triệu đồng. Có thể kể đến trường hợp bà L.T.N.T. (trú TP. Huế) vay của các đối tượng 41 lần với tổng số tiền 544 triệu đồng, số tiền lãi trả lên đến hơn 132 triệu đồng vượt quy định 118 triệu đồng.
Được biết, cả hai bị cáo đều có nhân thân xấu, nhiều lần bị áp dụng hình phạt tù. Cụ thể, Lê Văn Cầm có hai tiền án về tội "Cướp tài sản", "Cố ý gây thương tích" và "Cố ý làm hư hỏng tài sản". Nguyễn Thị Diệu Hiền có ba tiền án đều về tội "Trộm cắp tài sản".
TAND tỉnh Thừa Thiên Huế tuyên phạt Lê Văn Cầm 1 năm 6 tháng tù, Nguyễn Thị Diệu Hiền 9 tháng tù. Các bị cáo chịu thêm hình phạt tiền bổ sung 70 triệu đồng. Nộp ngân sách nhà nước toàn bộ số tiền các bị cáo dùng để cho vay và cả số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay.
Lãnh đạo Công an TP. Huế cho biết, thời gian gần đây, tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ các tỉnh, thành phố khác đến Huế hoạt động, lôi kéo đối tượng ở địa bàn tham gia. Người đi vay đa số vay với lãi suất rất cao, gấp nhiều lần so với quy định trong bộ luật dân sự, có thể lên tới 500-600%. Mặc dù tiền vay nhỏ nhưng khi trả số tiền rất lớn, có những người phải bán tài sản, hoặc rời nơi cư trú đi nơi khác.
Để phòng, chống tội phạm này, công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo, các ứng dụng cho vay tiền nhanh, tránh trường hợp vay thì dễ, trả thì khó, nợ chồng nợ và bị các đối tượng cho vay nặng lãi đe dọa, khủng bố về tinh thần làm ảnh hưởng bản thân, gia đình và gây mất tình hình an ninh trật tự.
Liên quan vấn đề này, ông Nguyễn Văn Phương, Chủ tịch UBND tỉnh Thừa Thiên Huế có văn bản yêu cầu Công an tỉnh chủ trì, phối hợp các đơn vị liên quan thường xuyên kiểm tra, thanh tra hoạt động của các công ty, doanh nghiệp có liên quan hoạt động tài chính, cơ sở kinh doanh có điều kiện trên địa bàn để kịp thời phát hiện các hoạt động có liên quan tín dụng đen, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
Xem thêm video đang được quan tâm:
Tá hỏa khi vay tín dụng đen bị cài thiết bị theo dõi.
