Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Lâm Đồng thông tin, vừa ra quyết định khởi tố vụ án, củng cố hồ sơ để khởi tố bị can với 11 đối tượng hoạt động tín dụng đen trên địa bàn.
Cụ thể, các đối tượng gồm: Bùi Đức Tân (29 tuổi), Nguyễn Kiều Hưng (34 tuổi), Hoàng Văn Duy (26 tuổi), Nguyễn Văn Huy (27 tuổi), Trần Tuấn Anh (26 tuổi), Đào Thế Vượng (25 tuổi), Đỗ Minh Công (25 tuổi), Nguyễn Tuấn Anh (27 tuổi), Nguyễn Văn Ba (32 tuổi), Đỗ Thị Minh Thanh (27 tuổi) cùng có hộ khẩu tại tỉnh Hà Nam và Nguyễn Thế Cương (25 tuổi) có hộ khẩu tại tỉnh Hà Giang. Tất cả các đối tượng hoạt động tín dụng đen này đều đang tạm trú tại TP. Đà Lạt.
Qua đấu tranh, các đối tượng khai nhận, từ năm 2022 đến nay di chuyển từ Hà Nam vào Lâm Đồng để hoạt động tín dụng đen. Để tiếp cận khách hàng, các đối tượng lập nhiều tài khoản, tạo app rồi quảng cáo cho vay với hình thức không thế chấp trên mạng xã hội.
Khi khách có nhu cầu vay tiền, thông qua Zalo, Facebook để liên hệ, chụp Căn cước công dân hoặc đưa đối tượng trực tiếp đến nơi ở để xác minh. Sau khi thống nhất số tiền vay, phí dịch vụ và hình thức góp người vay sẽ nhận tiền qua tài khoản và trả tiền góp hang ngày. Đến thời điểm hiện tại, các đối tượng đã cho trên 130 khách vay, trên 400 lượt giao dịch với số tiền khoảng 10 tỷ đồng, lãi xuất vay từ 365%- 820%/ năm, thu lợi bất chính trên 1,6 tỷ đồng.
Nhóm hoạt động tín dụng đen tại Cơ quan công an (ảnh: Công an Lâm Đồng).
Theo điều tra, tại Lâm Đồng, địa bàn hoạt động của các đối tượng tín dụng đen này tập trung ở TP. Đà Lạt, Đức Trọng, Lạc Dương, Đơn Dương, Di Linh. "Con mồi" chúng nhắm đến là những người kinh doanh, buôn bán khó khăn về tài chính do dịch bệnh, không có điều kiện, khả năng tiếp cận với kênh tài chính chính thống, biết vay lãi xuất cao nhưng không có sự lựa chọn khác, ngoài ra có một số trường hợp vay sử dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật như cờ bạc, thậm chí vay rồi cho vay lại với lãi suất cao hơn.
