Ngày 22/10, Công an TPHCM cho biết, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp các đơn vị đồng loạt kiểm tra 08 địa điểm nghi vấn trên địa bàn. Kết quả phát hiện nhiều nhóm thành lập doanh nghiệp, chi nhánh, hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức "cho thuê vàng".
Công an TPHCM nhận định, đây là thủ đoạn lợi dụng tư cách pháp nhân và hợp đồng dân sự để che giấu hoạt động phạm tội.
Các đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ảnh: CACC.
Các đối tượng thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức; lập Facebook, Zalo, website quảng cáo "cho thuê vàng nhanh", "cho thuê vàng trả góp". Khách vay phải cung cấp căn cước, VNeID, sao kê tài khoản, thông tin nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định.
Số tiền vay được quy đổi thành vàng rồi ký "hợp đồng cho thuê tài sản"; người vay nhận vàng để bán lấy tiền, phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn.
Để che giấu lãi suất, các đối tượng chia tiền lãi thành "phí thuê vàng", "phí hồ sơ", "phí dịch vụ", "phí gia hạn", thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi tái ký hợp đồng.
Các đối tượng đã lập các Facebook, Zalo, website quảng cáo 'cho thuê vàng nhanh', 'cho thuê vàng trả góp'. Ảnh: CACC.
Đáng chú ý, có doanh nghiệp lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi tiền thuê váy cao để che giấu lãi vay. Một số nhóm góp vốn, phân công nhân viên, sử dụng phần mềm và nhóm Zalo để quản lý khách vay, dòng tiền. Lãi suất có trường hợp lên đến hơn 500%/năm.
Điển hình, ngày 29/9, Phòng Cảnh sát hình sự làm rõ nhóm do Lê Thành Long (sinh năm 1997, thường trú xã Phúc Lộc) trực tiếp điều hành và Nguyễn Anh Tuấn (sinh năm 1997, thường trú phường Sơn Tây) góp vốn, sử dụng vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold (93 Bàu Cát 1, phường Tân Bình) và Thịnh Vượng Gold (105 Đinh Bộ Lĩnh, phường Long Thành, tỉnh Đồng Nai).
Từ tháng 5/2026, nhóm đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng, tổng cộng hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng; lãi suất khoảng 292% - 544,78%/năm.
Đối với khoản vay lớn, Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn (sinh năm 1997, thường trú xã Long Đức, tỉnh Đồng Nai) - đối tượng cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group (23/18A Đồng Xoài và 157 Ba Vân, phường Tân Bình; số 8 đường số 3, phường Bình Trưng) cho gần 100 khách hàng vay.
Trang sức vàng được các đối tượng sử dụng để cho vay. Ảnh: CACC.
Hay vụ án tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY (252/55 Cao Thắng, phường Hòa Hưng) do Bùi Quang Hùng (sinh năm 1998, thường trú tỉnh Thái Nguyên) là giám đốc đã tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan điều tra thu giữ 30 hợp đồng của 24 khách vay.
Ngoài ra, tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY (55 đường 3/2, phường Vườn Lài); Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999 (205 Hàn Hải Nguyên, phường Minh Phụng); Công ty THT (căn B12, Park Riverside, phường Long Trường); Công ty TNHH LT3 LUXURY (2279/13/24/5/12 Huỳnh Tấn Phát, xã Nhà Bè)… Công an TPHCM cũng đã thu giữ hàng chục hợp đồng cho vay tương tự.
Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, đến nay Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 36 đối tượng có liên quan để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TPHCM đang tiếp tục xác minh tính chất, mức độ liên quan của các tổ chức, cá nhân này, không loại trừ khả năng tồn tại những đường dây cho vay lãi nặng hoạt động theo phương thức tương tự.
Đồng thời, cơ quan cảnh sát điều tra tiếp tục củng cố chứng cứ, giải quyết nguồn tin liên quan đến dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản của một số đối tượng, kiên quyết xử lý mọi hành vi vi phạm theo quy định pháp luật.
