Thêm ứng dụng vay tiền lừa đảo với thủ đoạn tinh vi

Đủ chiêu lừa khi vay tiền qua app

Do có nhu cầu vay tiền, anh Bùi Văn C. (trú tại tỉnh Hòa Bình) cho biết đã tìm hiểu và để lại thông tin cá nhân trên một bài đăng quảng cáo về dịch vụ cho vay tiền online. Sau thời gian ngắn đã có đối tượng liên hệ với anh C. và gửi đường link, yêu cầu anh C. tải app (ứng dụng) có tên Max Cash để làm các thủ tục đăng ký vay tiền.

Thực hiện đầy đủ các bước để vay khoản tiền 50 triệu đồng. Ngay sau đó, anh C. nhận được thông báo số tiền đã được giải ngân vào tài khoản trong app. Tuy nhiên, khi anh C. rút tiền về tài khoản ngân hàng thì app lại báo "lỗi tài khoản".

Liên hệ với đối tượng đã trao đổi trước đó, anh C. được thông báo lỗi này do anh nhập sai số tài khoản ngân hàng, nên không rút được tiền. Để giải quyết, đối tượng này yêu cầu anh C. chuyển 5 triệu đồng phí "đảm bảo số tài khoản" cho công ty. Số tiền này sẽ được hoàn lại khi giải ngân tiền vay. Không chút nghi ngờ, anh C. đã chuyển tiền theo yêu cầu. Tuy nhiên, anh C. vẫn không rút được tiền.

Tiếp tục trao đổi, lần này, đối tượng lại nêu lý do do anh C. nhập sai cú pháp yêu cầu thay đổi thông tin số tài khoản nên không sửa được số tài khoản. Đối tượng lại tiếp tục yêu cầu anh C. nộp thêm 8 triệu đồng để sửa số tài khoản. Tuy nhiên, sau khi sửa xong số tài khoản, thực hiện rút tiền thì anh C. lại nhận được thông tin từ app báo không rút được vì quá hạn mức và "treo" luôn tài khoản.

Anh C. lại tiếp tục liên hệ đối tượng và được cho biết đáng lẽ phải chia làm 2 lần rút tiền để không bị quá hạn mức cho vay. Để "xử lý", đối tượng yêu cầu anh C. nộp thêm 13 triệu đồng. Lần này, tiền sẽ được chuyển trực tiếp về tài khoản ngân hàng của anh C, chứ không rút qua app. Do hết tiền, anh C. vay mượn người quen được 10 triệu đồng. 3 triệu đồng còn lại đối tượng nhận lời "giúp" để giúp anh được giải ngân khoản vay.

Thấy anh C. quá cả tin, bẫy lừa lại được đối tượng tiếp tục giăng ra. Cụ thể, đối tượng nhắn tin cho anh C. thông báo rằng bị phòng kiểm soát phát hiện ra đã "giúp" khách hàng nên không cho giải ngân. Cùng đó yêu cầu anh C. chuyển thêm 13 triệu đồng để giải quyết. Anh C. lại đi vay mượn để chuyển số tiền đối tượng yêu cầu.

Cho đến khi đối tượng cho biết anh C. phải làm lại hồ sơ mới do hồ sơ cũ bị sửa quá nhiều. Đồng thời yêu cầu nộp 50% số tiền vay, anh C. mới nhận ra mình bị lừa. Tổng số tiền anh C. đã chuyển cho đối tượng đến lúc này đã là 36 triệu đồng.

Bên cạnh việc "vẽ" ra những "lỗi" để lừa nạn nhân khi vay tiền qua app, các đối tượng còn ngang nhiên đe dọa khi nạn nhân không tiếp tục nộp tiền. Như trường hợp anh Nguyễn Văn H. (trú tại tỉnh Bình Dương), sau khi anh H. nộp 5 triệu đồng và được đối tượng yêu cầu chuyển thêm 10 triệu đồng nữa. Anh H. không đồng ý thì đã bị đối tượng đe dọa rằng tiền của công ty tài chính đã được giải ngân về tài khoản trên app của anh H. Nếu anh H. không nộp thêm tiền để rút số tiền trong khoản vay ra, thì đến kỳ hàng tháng vẫn phải đóng tiền gốc và lãi. Nếu không đóng bên thu hồi nợ sẽ cho người đến xử lý.

Yêu cầu nộp tiền trước khi vay tiền là lừa đảo

Theo các nạn nhân, sau khi hoàn tất hồ sơ vay tiền, app Max Cash sẽ thông báo giải ngân khoản tiền cho vay. Số tiền (thực ra là khoản tiền ảo) được giải ngân được hiển thị trong tài khoản trên app, khiến nạn nhân tin là đã vay được tiền.

Sau đó, các đối tượng sẽ cố tình sửa số tài khoản ngân hàng đăng ký nhận tiền. Yêu cầu nạn nhân chuyển tiền "đảm bảo số tài khoản". Tiếp theo đó sẽ là các lý do khác nhau như: tin nhắn sai cú pháp, không đủ điểm tín dụng, quá hạn mức… nhằm dụ nạn nhân nộp tiền.

Số tiền các nạn nhân bị lừa đa phần được yêu cầu chuyển vào những tài khoản ngân hàng như: 19038187445017-Đỗ Hà My (ngân hàng Techcombank); 32310000563940-Võ Văn Toàn (ngân hàng BIDV); 13210000452301-Nguyễn Đức Lợi (ngân hàng BIDV); …

Qua tìm hiểu, ứng dụng vay tiền Max Cash được quảng cáo cho vay tiền với các gói mang tên nhiều công ty tài chính. Điều kiện vay tiền chỉ cần chứng minh nhân dân/ căn cước công dân. Duyệt hồ sơ tự động, giải ngân ngay lập tức. Đặc biệt, kể cả nợ xấu vẫn vay được.

Trước thực trạng này, các ngân hàng, công ty tài chính khuyến cáo, khách hàng tuyệt đối không chuyển bất cứ khoản tiền nào cho các đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính khi thực hiện vay tiền. Các ngân hàng, công ty tài chính không yêu cầu nộp bất kỳ khoản tiền nào để làm hồ sơ, thủ tục trước khi tiền được giải ngân về tài khoản.