Nhóm đối tượng này không chỉ lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của người dân vùng sâu vùng xa để chiếm đoạt thông tin, mà còn dùng chính thông tin đó để làm giả hồ sơ vay, biến người dân thành "con nợ" oan uổng và chiếm đoạt hàng tỷ đồng từ các tổ chức tài chính.
Qua công tác trinh sát trên địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai đã phát hiện một nhóm đối tượng có biểu hiện bất minh. Chúng thường xuyên đến các xã vùng sâu, vùng xa, lợi dụng sự thiếu hiểu biết và nhẹ dạ, cả tin của người dân để thu thập thông tin cá nhân và giấy tờ tùy thân. Với lời hứa hẹn "làm thủ tục cho vay mua hàng trả góp, vay tín dụng mà không phải trả bất kỳ khoản tiền nào" và thậm chí còn "được nhận tiền công từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng", chúng đã lôi kéo được nhiều nạn nhân.
Cụ thể, sau khi thu thập được thông tin cá nhân của người dân, các đối tượng này trực tiếp đưa các "khách hàng ma" đến các địa điểm liên kết kinh doanh với Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam). Tại đây, chúng thực hiện việc làm khống, hợp thức hóa hồ sơ mua hàng trả góp, chủ yếu là các mặt hàng như điện thoại di động, máy tính xách tay.
Nhóm đối tượng liên quan vụ án. Ảnh: CACC
Lời khai ban đầu của nhóm tội phạm cho thấy, từ khoảng tháng 6/2023, đối tượng cầm đầu Tạ Văn Đông (SN 1995) đã móc nối với Chu Thanh Tùng (SN 1997), một nhân viên sale của Mirae Asset Việt Nam, để cùng thực hiện hành vi này. Đông đã giao nhiệm vụ cho Đỗ Văn Tấn (SN 1990) tìm kiếm các nạn nhân tại vùng sâu, vùng xa để lấy thông tin cá nhân, sau đó cung cấp cho Đông và Tùng.
Các khoản vay được Mirae Asset giải ngân trực tiếp vào tài khoản của các chủ cửa hàng điện thoại. Sau khi cắt hoa hồng từ 200.000 đồng đến 1.000.000 đồng cho mỗi hồ sơ, các chủ cửa hàng sẽ chuyển số tiền còn lại cho Chu Thanh Tùng. Tùng, Đông và Tấn sau đó chia chác số tiền chiếm đoạt được, để lại hậu quả là khoản vay kèm lãi suất khổng lồ cho chính những người dân "khách hàng giả" kia. Bằng phương thức này, từ đầu năm 2024 đến nay, nhóm đối tượng đã hợp thức hóa trót lọt hàng chục bộ hồ sơ, chiếm đoạt của Mirae Asset Việt Nam khoảng 1 tỷ đồng.
Chưa dừng lại ở Mirae Asset, quá trình điều tra còn hé lộ Tạ Văn Đông và Đỗ Văn Tấn tiếp tục sử dụng thông tin của chính những nạn nhân đã bị lừa trước đó để thực hiện một phi vụ lừa đảo khác. Chúng gặp một đối tượng tên Tùng ở Hà Nội để làm giả hồ sơ vay tiền từ Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).
Một số tang vật bị thu giữ. Ảnh: CACC
Các khoản vay từ VPBank dao động từ 40 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Mỗi một hồ sơ được giải ngân thành công, đối tượng Tùng ở Hà Nội được hưởng phần trăm và giữ lại tiền gốc, lãi đóng trước 6 tháng. Đông hưởng 15% số tiền giải ngân, còn Tấn hưởng từ 20% đến 25%. Mục đích của chúng là chiếm đoạt số tiền này mà không phải hoàn trả.
Từ những chứng cứ, tài liệu điều tra thu thập được, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Lào Cai phối hợp với các lực lượng chức năng đồng loạt ra quân, bắt giữ 2 nhóm đối tượng có liên quan.
Tổng cộng, 13 đối tượng đã bị bắt giữ và triệu tập. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, lực lượng chức năng thu giữ 3 mô hình điện thoại di động nhãn hiệu iPhone cùng nhiều đồ vật, tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan đến việc hợp thức hóa hồ sơ vay tiền mua hàng trả góp và hồ sơ vay tín dụng.
Hiện tại, Cơ quan điều tra Công an tỉnh Lào Cai đã ra quyết định khởi tố đối với 5 đối tượng chính gồm Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng (nhân viên Mirae Asset), Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" theo Điều 290 Bộ luật Hình sự.
