Với người dân, đó là một cảnh báo đáng quan tâm, còn đông đảo nhà đầu tư của mạng lưới này là một sự sụp đổ giấc mộng làm giàu và mất luôn cả vốn liếng…
Khi huy động vốn đa cấp có “vỏ bọc” mới
Tuy vụ việc vẫn còn trong vòng điều tra của cơ quan chức năng, tuy nhiên, có thể nhận thấy, khác với những chiêu thức huy động vốn vào tiền ảo (trong đó có Bitcoin) đã từng sụp đổ thì mạng lưới của Sky Mining có vẻ ngoài rất hợp lý.
Quà tặng với nhiều ôtô đắt tiền luôn được coi là mồi nhử hiệu nghiệm.
Theo tìm hiểu, Sky Mining do ông Lê Minh Tâm (ngụ huyện Củ Chi, TP.HCM) làm Tổng giám đốc. Sky Mining (hay còn gọi là HTX Bầu trời công nghệ) được giới thiệu là tổ chức khai thác tiền ảo lớn nhất Việt Nam.
Theo nhận xét của cộng đồng tiền ảo và các chuyên gia kinh tế, Sky Mining là mô hình đa cấp thông qua hình thức mua những “gói đầu tư” máy đào tiền mã hóa (mà nhiều người gọi là tiền ảo) từ công ty này. Đơn vị này sẽ xuất máy cho người mua và sau đó người mua ký gửi máy cho cơ sở thực hiện việc “đào coin”. Sau 15 - 18 tháng, khi hoàn thành chu kỳ lợi nhuận 300% so với gói đào ban đầu, nhà đầu tư sẽ trả máy lại cho Sky Mining. Theo như cam kết ban đầu, Sky Mining sẽ trả lãi mỗi ngày đối với gói 5.000 USD là 40 - 50 USD.
Theo đánh giá của dân chơi tiền ảo thì thủ thuật của Sky Mining vẫn là lấy của người sau trả lãi và hoa hồng cho người trước. Họ khống chế tỷ giá thu vào là 25.000 đồng cho 1 USD và rút lãi ra chỉ là 23.000 đồng cho 1 USD. Nhà đầu tư sẽ dễ sập bẫy vì thấy lãi hàng ngày quá hấp dẫn, được bao nhiêu lại “tái đầu tư” vào vốn. Ngoài ra, nếu rút hàng ngày, cứ 1.000 USD thì nhà đầu tư phải mất chênh lệch 2 triệu đồng nên sẽ ít người rút lãi hàng ngày hoặc hàng tháng.
Sky Mining có cách thức hoạt động rất chuyên nghiệp. Họ lấy tiền của nhà đầu tư dưới dạng mua các gói đầu tư (giống như coin ảo nhưng giá cố định), có sự yêu cầu cân nhánh hệ thống, có chế độ trả hoa hồng F1, F2... Sau đó, Sky Mining có thể đã dùng tiền của các nhà đầu tư để trả lãi, hoa hồng giới thiệu cho người tham gia trước, đầu tư lướt sóng một coin nào đó, xây dựng một số mỏ đào coin để tạo lòng tin cho nhà đầu tư với những máy có công nghệ lỗi thời. Số coin thật sự đào ra được không nhiều như họ quảng cáo.
Các máy đào đã được bán lại cho nhà đầu tư mua gói cao hơn gấp hàng vài lần đến cả chục lần so với giá trị thực tế, trong khi hiệu suất máy rất kém. Theo tìm hiểu số liệu Cục Hải quan TP.HCM, số lượng máy đào tiền ảo nhập về TP.HCM trong đầu tháng 1/2018 lên đến 8.000 máy, giá trị khai báo là 12,3 triệu USD (khoảng 280 tỷ đồng), tính ra mỗi máy nhập khoảng 35 triệu đồng. Thế nhưng, các công ty đào tiền ảo đưa ra giá 5.000 USD/máy. NĐT mua máy, sẽ quy đổi theo tỷ giá giao dịch nội bộ của công ty này vào khoảng 24.000 - 25.000 đồng/USD, tương đương 120 - 125 triệu đồng/máy. Chỉ riêng tiền máy, NĐT đã bị “mất đứt” 2/3 vốn.
Dàn máy đào tiền ảo mà Sky Mining thường cho nhà đầu tư thưởng lãm.
Lòng tham chiến thắng nỗi sợ hãi
Trước khi sự việc Sky Mining diễn ra đã liên tục có nhiều vụ lừa đảo, huy động vốn đa cấp vào tiền ảo bị phá sản khiến hàng nghìn, hàng vạn nhà đầu tư trắng tay. Tiêu biểu như vụ cú lừa ngoạn mục của Ifan và Pincoin. Hơn 15 nghìn tỷ đồng đã bốc hơi cùng với các lời hứa, các chiếc bánh vẽ được đưa ra và những mơ mộng hão huyền của các nhà đầu tư. Đặc biệt là vụ sụp đổ của đồng tiền ảo Bitconnect - một trong những đồng tiền huy động vốn trả lãi đa cấp được “tin tưởng” nhất thế giới - đã sụp đổ khiến nhà đầu tư toàn cầu mất trắng.
Đáng nói là trước đó vài tháng, khi những vụ tiền ảo sụp đổ khác diễn ra liên tục thì đã có những cảnh báo với nhà đầu tư vào công ty Sky Mining. Tuy nhiên, ở thời điểm đó thì các nhà đầu tư đang quá say men “lãi đậm” mà công ty đều đặn chi trả cho nên quyết gạt ngoài tai những lời “khó nghe”.
Thêm vào đó, để củng cố lòng tin cho nhà đầu tư, Sky Mining đã tổ chức cho cả khách đi tham quan các “mỏ đào” để thấy số lượng khủng máy móc thiết bị đang chạy vù vù. Đội ngũ Sky Mining trấn an nhà đầu tư rằng dù giá Bitcoin có giảm xuống 4.700 USD/Bitcoin thì hình thức đầu tư này mới huề vốn. Đó là lý do vì sao nhiều NĐT, đặc biệt là các doanh nghiệp tham gia vào công ty nhiều như vậy. Công ty đã phát triển được hàng chục mỏ đào chỉ trong vòng thời gian ngắn hoạt động.
Theo những thông tin mới đây thì ông Lê Minh Tâm - Tổng Giám đốc Công ty đào tiền ảo Sky Mining đã lên website nội bộ của Sky Mining tuyên bố phá sản, thú thật và xin lỗi nhà đầu tư, đồng thời hứa sẽ trả lại tiền cùng máy đào tiền ảo, thanh toán tiền điện cho nhà đầu tư. Tuy nói là vậy nhưng theo Phó Tổng Giám đốc công ty này thì ông Tâm đã đi Mỹ cùng với khối tài sản khoảng vài chục triệu USD.
Nhiều nhà đầu tư vào mạng lưới máy đào tiền ảo Sky Mining cho biết, không ít người trong số họ dành ra cả 5 - 10 tỷ đồng để đầu tư vào mong thu lợi tới 0,6%/ngày trong khi vốn còn chưa lấy lại được. Xem ra việc vươn tới vị trí đại gia từ tiền ảo vẫn còn vô cùng mơ hồ như chính cái tên mà người ta đã gán cho nó.