Không thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản bị phạt tới 20 triệu đồng
Đối với các hành vi vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng, Nghị định quy định phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
Trường hợp các hành vi này tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần sẽ bị phạt tiền từ 10 – 20 triệu đồng. Mức phạt này cũng được áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
Ngoài ra, phạt tiền từ 30 – 50 triệu đồng đối với các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật.
Mang vàng khi xuất, nhập cảnh trái phép bị phạt tới 100 triệu đồng
Nghị định quy định phạt tiền từ 80 – 100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Hình minh họa.
Mức phạt từ 140 – 180 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi như: kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng…
Cùng với đó, các hành vi sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ khi không đáp ứng đủ điều kiện theo quy định của pháp luật; gia công vàng trang sức, mỹ nghệ không có đăng ký gia công cũng bị xử phạt ở mức này.
Nghị định cũng quy định phạt tiền từ 200 – 250 triệu đồng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép; kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
Đặc biệt, phạt tiền từ 250 – 300 triệu đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
Mức phạt cao nhất, từ 300 – 400 triệu đồng, áp dụng đối với các hành vi sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng không có giấy phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép của cơ quan có thẩm quyền; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép theo quy định.
Mua, bán ngoại tệ trái phép bị phạt tới 100 triệu đồng
Nghị định quy định phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, nếu giá trị ngoại tệ mua, bán dưới 1.000 USD.
Trường hợp giá trị ngoại tệ mua, bán từ 1.000 đến dưới 10.000 USD sẽ bị phạt tiền từ 10 – 20 triệu đồng; từ 10.000 đến dưới 100.000 USD bị phạt 20 – 30 triệu đồng; từ 100.000 USD trở lên bị phạt 80 – 100 triệu đồng.
Phạt nặng vi phạm về góp vốn, mua cổ phần
Đối với các vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần, Nghị định nêu rõ phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng đối với hành vi sử dụng nguồn vốn khác ngoài vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần không đúng quy định của Luật Các tổ chức tín dụng.
Mức phạt từ 200 – 250 triệu đồng được áp dụng đối với hành vi mua, nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng khác vượt giới hạn, không đúng điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; hoặc góp vốn, mua, nhận chuyển nhượng cổ phần của tổ chức tín dụng không đúng quy định pháp luật.
Ngoài ra, phạt tiền từ 250 – 300 triệu đồng đối với các hành vi vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng; vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần theo Luật Các tổ chức tín dụng, bao gồm cả các trường hợp thực hiện theo quy định chuyển tiếp...
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
