Kết luận thanh tra QTDND Trà Cú

Theo kết luận thanh tra  đã nêu những mặt tích cực cũng như tồn tại, hạn chế về hoạt động của Hội đồng quản trị (HĐQT), Ban điều hành (BĐH), Ban kiểm soát (BKS) và hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ (KTNB).

HĐQT, BKS, BĐH QTDND Thị trấn Trà Cú cơ bản thực hiện đúng nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định của Luật các TCTD, các Thông tư quy định về QTDND và các văn bản pháp luật khác có liên quan. 

QTDND Trà Cú đã xây dựng, ban hành các văn bản quy định nội bộ theo quy định của NHNN, của pháp luật có liên quan và triển khai thực hiện; tổ chức họp định kỳ hàng tháng để triển khai thực hiện các nhiệm vụ theo kế hoạch đã được Đại hội thành viên thông qua; các nội dung thống nhất tại các cuộc họp HĐQT có ban hành nghị quyết để chỉ đạo BĐH triển khai thực hiện. 

Tuy nhiên, trong quá trình thực hiện chức năng, nhiệm vụ còn một số tồn tại, hạn chế trong công tác điều hành (chưa kiểm tra, giám sát chặt chẽ việc thực hiện nghiệp vụ của bộ phận chuyên môn để phát sinh các hạn chế, sai sót trong công tác huy động vốn, đảm bảo an toàn hệ thống thông tin, công tác kế toán, tài chính; hoạt động tín dụng), trong kiểm soát nội bộ.

Cụ thể, BKS chưa kịp thời phát hiện các hạn chế, sai sót phát sinh trong hoạt động của QTDND như đã nêu để kiến nghị HĐQT, BĐH chấn chỉnh.

Về hoạt động cho vay, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng: QTDND Trà Cú thực hiện theo quy định nhưng còn một số tồn tại trong công tác thẩm định.

Cụ thể, báo cáo đề xuất cho vay sơ sài, chưa phân tích, làm rõ các yếu tố tạo ra doanh thu, chi phí, phụ lục hợp đồng thế chấp chưa được công chứng, chứng thực; xác định thời hạn cho vay chưa phù hợp.

Về hoạt động góp vốn, gửi tiền tại các TCTD khác và các khoản phải thu, sử dụng vốn khác: QTDND thực hiện nghĩa vụ góp vốn, gửi tiền tại NH HTX theo quy định; không phát sinh các khoản phải thu bên ngoài.

Về an toàn kho quỹ, quản lý và sử dụng ấn chỉ, giấy tờ có giá. Việc đảmbảo an toàn hệ thống thồng tin trong hoạt động ngân hàng theo quy định tạiThông tư 09/2020/TT-NHNN ngày 21/10/2020, QTDND Trà Cú thực hiện theo quy định.

Về chế độ kế toán, tài chính. QTDND Trà Cú thực hiện theo quy định. Tuy nhiên, việc sắp xếp, lưu trữ chứng từ kế toán tại đơn vị chưa thực hiện đúng quy định theo Quyết định số 1913/2005/QĐ-NHNN ngày 30/12/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Việc chấp hành các quy định về giới hạn, tỷ lệ an toàn trong hoạt động được thực hiện theo quy định.

Về triển khai và thực hiện phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025 (PACCL). HĐQT đã phê duyệt và triển khai thực hiện PACCL theo quy định. Tuy nhiên, tại thời điểm 30/9/2025 đơn vị chưa đạt một số chỉ tiêu.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 14 yêu cầu QTDND Thị trấn Trà Cú thực hiện 6 kiến nghị để hoạt động an toàn, hiệu quả, tuân thủ quy định của pháp luật.