Gần đây, khi thị trường vàng và ngoại hối “dậy sóng”, nhiều nhà đầu tư lại nhận được email mời chào mở tài khoản để buôn bán những mặt hàng này trên mạng internet, với những điều khoản nghe qua thì hết sức thú vị, nhưng xét về mặt pháp lý thì rất lỏng lẻo, đầy rủi ro cho khách hàng...
 Ngoài giao dịch, nhà đầu tư còn cần chú ý tới xuất xứ các công ty tư vấn tài chính. |
Mới đây, tôi đã nhận một email mời tham gia mua bán vàng qua mạng với các khoản lời hấp dẫn. Chủ nhân của quảng cáo này là các nhân viên tư vấn đang làm việc cho Công ty cổ phần đầu tư Việt Tín (7 Hoàng Diệu, Q. Phú Nhuận TP.HCM) cho biết được Tổng Công ty VFX Holdings Limited có trụ sở tại TP. Blize (Mỹ) ủy quyền làm đại diện tại Việt Nam!? có thể giúp các nhà đầu tư cá nhân trong nước kết nối với thị trường kinh doanh vàng ở New York, London, Hồng Kông. Nhân viên này đưa ra chi tiết mời chào khá hấp dẫn: chẳng hạn giá vàng sáng nay là 624 đô-la Mỹ mỗi ounce. Người mua đặt lệnh mua (buy) một LOT (một LOT= 100 ounce) với số tiền bảo chứng mà người mua phải trả chỉ có 1.000 đô-la Mỹ/LOT. Khi giá vàng tăng lên 629 đô-la Mỹ mỗi ounce thì người mua nghiễm nhiên được lời 500 đô la Mỹ mỗi LOT. Tuy nhiên, khi đưa ra thắc mắc muốn hẹn gặp trực tiếp tại văn phòng công ty và muốn tận mắt nhìn thấy giấy phép kinh doanh của công ty do cơ quan chức năng của Việt Nam cấp thì anh ta từ chối và tắt điện thoại.
Thêm vào đó, khách nộp tiền nhưng lại vào tài khoản của VFX có địa chỉ tại Hồng Kông tại Ngân hàng HSBC và khi nào muốn rút tiền ra phải được sự đồng ý của Việt Tín do VFX ủy quyền! Và trong “thỏa ước giao dịch điện tử” , Việt Tín và VFX hoàn toàn không chịu trách nhiệm gì với những thua lỗ, rủi ro hay trục trặc khi khách hàng buôn vàng, ngoại tệ trên trang web của VFX. Toàn bộ những mất mát về tiền bạc dù với bất cứ lý do gì cũng đều thuộc về khách hàng và họ cũng chẳng có quyền khiếu nại. Được biết, một số công ty khác tuy không quảng cáo rầm rộ như Việt Tín nhưng cũng có cách thức hoạt động tương tự như Công ty Kim Thiệu (Q.3 TP.HCM) hoặc trên trang web www.vietforex.com.
Theo ý kiến một số luật sư về kinh tế thì những hợp đồng, thỏa ước của các công ty trên đều bao gồm những điều khoản mà lỡ mất tiền khách chỉ biết “hỏi ông trời”. Hơn nữa các tài khoản mà khách hàng nộp tiền vào là tài khoản những công ty không chịu sự kiểm soát tại Việt Nam nên chủ tài khoản hoàn toàn có khả năng làm sập trang web rồi rút tiền như Golden Rock, Chiến Thuật, Colony... đã làm, bởi lẽ có những trang web đặt trụ sở tại những quốc gia mà luật quản lý rất lỏng lẻo, người điều hành các mạng đó có thể cao chạy xa bay bất cứ lúc nào. Ngân hàng Nhà nước cũng đã khuyến cáo người dân không tham gia các hình thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng bởi ngoài rủi ro do biến động giá vàng và USD, thì bên đứng ra tổ chức hoạt động này không phải là pháp nhân được phép chính thức hoạt động.
Trần Quang