Dễ chiếm đoạt từ kẽ hở thủ tục

Chỉ cần Chứng minh nhân dân (CMND), hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe, người tiêu dùng có thể dễ dàng làm thủ tục mua cho mình món hàng yêu thích thông qua dịch vụ hỗ trợ tài chính tiêu dùng. Tuy nhiên, cũng chính từ việc thủ tục nhanh gọn, đơn giản tạo nhiều thuận lợi cho khách hàng của các tổ chức tài chính lại đang là kẽ hở để các đối tượng xấu lợi dụng chiếm đoạt.

Liên tiếp triệt phá các nhóm, đối tượng

Liên quan đến việc lợi dụng kẽ hở trong dịch vụ hỗ trợ tài chính tiêu dùng, Công an Tây Ninh mới đây đã khởi tố vụ án, khởi tố 12 đối tượng trong băng nhóm lừa đảo bằng thủ đoạn vay tài chính mua hàng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Lợi dụng trên địa bàn Tây Ninh có nhiều cửa hàng liên kết với các tổ chức tín dụng nhằm tạo điều kiện cho khách hàng mua hàng trả góp, các băng nhóm đã móc nối với những người có hộ khẩu và CMND hợp lệ để sử dụng giấy tờ của họ vay tiền mua hàng trả góp. Chúng thường đóng giả vai người thân của người đi mua hàng, thống nhất với nhau về tên tuổi, địa chỉ, nghề nghiệp, nguồn thu nhập... để chứng tỏ khả năng trả nợ sau khi vay tiền. Sau khi mua được hàng, các đối tượng này bán ngay món hàng mới mua này để lấy tiền chia nhau và không thực hiện nghĩa vụ tài chính như đã ký kết. Kết quả điều tra ban đầu cho thấy trong thời gian ngắn, các đối tượng trên đã thực hiện 30 vụ mua hàng với tổng giá trị hơn 500 triệu đồng, thu lợi bất chính 250 triệu đồng. Hiện vụ việc đang được Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội, Công an Tây Ninh tiếp tục điều tra, làm rõ.

Dịch vụ tài chính tiêu dùng đã bị nhiều đối tượng xấu lợi dụng để trục lợi.

Trước đó, vào cuối năm 2013, lực lượng công an TP. Nha Trang, Khánh Hòa đã điều tra làm rõ một số vụ dùng giấy tờ giả để thực hiện mua hàng trả góp. Lực lượng công an đã bắt quả tang 2 đối tượng: Nguyễn Đức Thọ (24 tuổi, trú thị xã Ninh Hòa) và Nguyễn Thị Thơm (22 tuổi, trú huyện Khánh Vĩnh) đang dùng giấy tờ giả để ký các hợp đồng mua bán điện thoại di động trả góp tại cửa hàng trên. Tiến hành kiểm tra, lực lượng công an đã thu giữ 5 điện thoại di động, 2 chứng minh nhân dân và 1 giấy phép lái xe của các đối tượng. Tại cơ quan công an, các đối tượng khai nhận đã dùng giấy tờ giả để thực hiện 14 hợp đồng mua bán trả góp (thông qua Công ty PPF cho vay) với tổng số tiền gần 100 triệu đồng. Cũng với thủ đoạn tương tự, tháng 3/2013, lực lượng chức năng đã bắt giữ đối tượng Nguyễn Minh Hải (26 tuổi, trú TP. Nha Trang). Tại cơ quan công an, Hải khai nhận, từ tháng 12/2012 đến tháng 3/2013, đối tượng này đã dùng chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu và giấy phép lái xe của người khác rồi dán ảnh của mình mang đến các đại lý bán điện thoại di động trên địa bàn TP. Nha Trang (có bán điện thoại trả góp do Công ty PPF cho vay) để thực hiện 6 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền gần 30 triệu đồng.

Siết chặt trước khi quá muộn

Trao đổi về vấn đề lợi dụng kẽ hở trong dịch vụ hỗ trợ tài chính tiêu dùng, Trung tá Lê Bá Tước - Đội phó Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý, kinh tế và chức vụ - Công an TP. Nha Trang cho biết, lợi dụng bạn bè, người thân quá dễ dãi trong việc cho mượn CMND, bằng lái xe, cùng đó là việc nhân viên các công ty tài chính đã quá dễ dãi trong việc thẩm định hồ sơ giấy tờ nên các đối tượng đã dễ dàng lợi dụng để trục lợi bằng cách mượn giấy tờ rồi thay ảnh. Có thể thấy, hình thức mua hàng trả góp thông qua dịch vụ hỗ trợ tiêu dùng của các tổ chức tài chính đang là một xu hướng phổ biến bởi sự tiện lợi và đáp ứng nhu cầu mua sắm của nhiều người tiêu dùng hiện nay. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn, các doanh nghiệp cần đề cao hơn nữa công tác an ninh, có những quy định ràng buộc rõ ràng đối với người vay, bố trí bộ phận an ninh chuyên trách để thẩm định hồ sơ khách hàng, không tạo kẽ hở để kẻ gian có thể lợi dụng chiếm đoạt.

Liên quan trực tiếp đến các vụ việc được cơ quan công an TP. Nha Trang điều tra làm rõ, ông Phan Đình Thủy - Phó Trưởng phòng An ninh Công ty TNHH một thành viên Tài chính PPF Việt Nam (gọi tắt là Công ty PPF) chuyên cung cấp dịch vụ hỗ trợ tài chính tiêu dùng cho người mua hàng: điện thoại, điện lạnh, xe máy... chia sẻ, việc cho vay trả góp với thủ tục khá thông thoáng của công ty đã bị một số đối tượng lợi dụng để phạm tội. Ban đầu, khách mua hàng chỉ phải trả trước tối thiểu 10% tổng giá trị hàng hóa, số còn lại được công ty bảo lãnh trả góp. Vì vậy, ngay sau khi mua được hàng, các đối tượng này đã mang đi bán để trục lợi. Trong khi đó, với những giấy tờ giả thì việc đòi số tiền còn lại là không khả thi. Vì thế, ngoài việc luôn luôn phối hợp chặt chẽ với các phòng, ban liên quan trong quá trình xét duyệt hồ sơ vay, thời gian qua, bộ phận an ninh của công ty còn phối hợp rất tốt với các cơ quan chức năng và chính quyền địa phương nhằm phát hiện, can thiệp kịp thời và xử lý nghiêm những hành vi lừa đảo, vi phạm pháp luật.

 La Phong - Ngọc Tú