Quảng cáo lợi nhuận phi thực tế
Với những hàng loạt quảng cáo tuyển mộ người chơi Forex để làm giàu nhanh và “biến số tiền nhỏ thành số tiền lớn”, không ít người bị dụ dỗ bởi những lời hứa hẹn như “dễ dàng có thu nhập 6 con số ở nhà bằng cách làm việc hai giờ một ngày”. Các đối tượng được khoác cho vỏ bọc là “chuyên viên phân tích thị trường” tiếp cận, giới thiệu với các khách hàng về Forex như một kênh đầu tư hấp dẫn hơn chứng khoán hàng trăm lần, ai cũng có thể tham gia vì vốn bỏ ra không cần nhiều nhờ vào các đòn bẩy tài chính vô cùng lớn. 1:100 (1USD được vay 100USD), 1:200; 1:500, 1:1.000, 1:2.000. Nhờ khả năng ăn nói thuyết phục, các đối tượng lừa đảo còn trực tiếp liên hệ và chiêu dụ người dân tham dự các khóa đào tạo về hướng dẫn bí kíp thành công trên sàn Forex. Nhiều đối tượng lừa đảo đã lợi dụng triệt để quảng bá trên các trang mạng xã hội và sử dụng “cái bẫy” liên kết với các tổ chức tín dụng uy tín, trưng ra các thẻ nhân viên ngân hàng giả mạo, hoặc cung cấp số tài khoản mở tại các ngân hàng A, B, C... như bằng chứng thuyết phục khách hàng.
Thực tế cho thấy đã có rất nhiều nhà đầu tư đang rơi vào cảnh khốn đốn, mất tiền tỷ vì bị các công ty môi giới rởm cho các sàn Forex rót mật về vốn đầu tư thu lợi nhuận khủng. Việc tuyển dụng và trả phí hàng tháng để “học” cách giao dịch, trên thực tế, không liên quan gì đến thị trường Forex thực, mà chỉ là chiêu lừa đảo.
Theo cơ quan chức năng, trong bối cảnh ảnh hưởng do dịch COVID-19, việc kinh doanh bất cứ mặt hàng hợp pháp nào, ở bất cứ đâu trên thế giới có lợi nhuận vài chục phần trăm đã là khó, nên việc các tổ chức, cá nhân chào mời đầu tư mang lại lợi nhuận hàng trăm phầm trăm một năm là không thực tế, có dấu hiệu bất hợp pháp và lừa đảo. Người dân khi tham gia đầu tư lĩnh vực này cần chủ động xác minh thông tin cẩn thận, tìm hiểu các văn bản hướng dẫn đầy đủ, tham khảo các trang thông tin chính thống.
Môi giới của một sàn Forex tổ chức hội nghị, gặp gỡ các nhà đầu tư.
Ngân hàng Nhà nước đã nhiều lần khuyến cáo rủi ro
Theo Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho biết, Ngân hàng Nhà nước đã nhiều lần khuyến cáo những rủi ro liên quan đến mô hình sàn đầu tư Forex. Việc cung ứng những dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh thì phải do những tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh. Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào. Tất cả các sàn đang hoạt động hiện không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật. Những cá nhân nào tham gia đầu tư vào đây đang tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật của các sàn này. Do vậy những sàn giao dịch như Forex là không đúng theo quy định, và pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro đó. Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cũng khuyến cáo, người dân cần thận trọng với những lời mời chào đầu tư lãi suất vài trăm phần trăm, vì như vậy là có tính chất bất hợp pháp và lừa đảo. Theo quy định của Pháp lệnh Ngoại hối, chỉ các tổ chức tín dụng và tổ chức được kinh doanh ngoại hối khác - nếu được Ngân hàng Nhà nước cho phép bằng văn bản - mới được tham gia giao dịch ngoại hối trong và ngoài nước. Tại Việt Nam, hiện mới chỉ có các ngân hàng được cấp phép đầu tư ngoại hối. Còn theo Thông tư 105/TT-BTC của Bộ Tài chính, chỉ có các tổ chức kinh doanh chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán và doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm mới được đầu tư ra nước ngoài.
Liên quan đến vấn đề này, Thiếu tướng Tô Ân Xô, Chánh văn phòng, Người phát ngôn Bộ Công an nhấn mạnh, Bộ Công an đã kiến nghị Chính phủ giao các bộ, ngành liên quan nghiên cứu đầy đủ về loại hình đầu tư kinh doanh Forex, để từng bước đưa loại hình đầu tư này vào khuôn khổ pháp luật. Đồng thời, tăng cường tuyên truyền, cảnh báo người dân, nhà đầu tư không bị lôi kéo vào các loại hình đầu tư trá hình, cho vay nặng lãi... Trường hợp các cá nhân, tổ chức lợi dụng các hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới để hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ thì cơ quan công an sẽ xử lý nghiêm...