Giả chuyển khoản nhầm, rồi ép trả tiền lãi suất "cắt cổ"
Theo đó, các đối tượng dùng thủ đoạn cố ý chuyển khoản nhầm tiền vào tài khoản của nạn nhân là những người nhẹ dạ, cả tin. Những người này sau khi nhận được tiền sẽ được liên hệ nhờ chuyển lại tiền. Nếu làm theo yêu cầu này, sau một thời gian sẽ có các đối tượng giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính tiếp tục liên hệ. Các đối tượng này sẽ yêu cầu người nhận được tiền chuyển khoản nhầm trả lại số tiền đó như một khoản vay, cùng với đó là một khoản lãi "cắt cổ".
Có thể kể đến trường hợp một người dân trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội trình báo cơ quan công an về việc bất ngờ nhận được 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản, cùng với nội dung rất khó hiểu. Khi chưa kịp tìm hiểu số tiền này đến từ đâu, cùng ngày đã có một tài khoản Zalo, chủ động kết bạn. Trong quá trình nói chuyện, tài khoản Zalo cho biết, người dân này đã được một công ty tài chính giải ngân số tiền trên.
Do chưa từng thực hiện khoản vay nào qua mạng internet nên người dân này đã nghi ngờ thông tin này và đến cơ quan Công an trình báo sự việc. Sau khi thấy hành vi lừa đảo không thành, tài khoản Zalo này đã liên tục nhắn tin đe dọa. Cơ quan công an cho biết, người dân này đã đến ngân hàng thực hiện các thủ tục tra soát. Đồng thời giao toàn bộ số tiền cho cơ quan Công an thụ lý giải quyết.
Đừng vội chuyển khoản lại tiền được chuyển nhầm khi không có bên thứ ba làm chứng
Một trường hợp khác được Công an TP Hà Nội cho biết đó là một người phụ nữ bỗng nhiên nhận được chuyển khoản số tiền trị giá 36 triệu đồng vào tài khoản với nội dung "cô hiền mượn". Truy tìm mãi không biết ai gửi tiền thì có một người lạ gọi điện thoại nói là chuyển khoản nhầm và xin lại tiền.
Chiêu lừa chuyển khoản nhầm được người dân cảnh báo.
Cảnh giác và có hiểu biết kiến thức về ngân hàng, người phụ này đã yêu cầu người chuyển khoản nhầm phải có giấy xác nhận của ngân hàng đúng là chủ tài khoản đó. Nhận được yêu cầu này, người lạ này ấp úng và không thấy liên lạc lại nữa.
Sau đó người phụ nữ này đã ra ngân hàng tìm hiểu xem tiền của ai chuyển thì được biết đó là của một người đàn ông tên Lương Thanh Văn với nội dung là "cho hiền vay trong thời hạn 45 ngày".
Cơ quan công an phân tích, có thể thấy đây là một chiêu lừa. Nếu người nhận được số tiền chuyển khoản nhầm ngay lập tức trả tiền cho người lạ gọi điện thì khi hết thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản tên Lương Thanh Văn sẽ xuất hiện và đòi khoản tiền 36tr cùng tiền lãi cắt cổ. Nếu bạn không trả có thể các đối tượng sẽ quấy phá vì có bằng chứng chuyển tiền với nội dung cho vay.
Không cảnh giác như hai trường hợp trên, anh Đào Hoàng T. (trú tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) đã bị mất một khoản tiền cũng với hành vi lừa đảo tương tự. Cụ thể, anh T. cũng nhận được khoản tiền hơn 2 triệu đồng được chuyển vào tài khoản. Sau đó, có một người phụ nữ gọi đến cho biết đã chuyển nhầm tiền và nhờ anh T. chuyển lại.
Đáng chú ý, người phụ nữ cho biết đang ở nước ngoài nên nhờ anh T. đăng nhập vào dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Mất cảnh giác và làm theo lời người phụ nữ. Sau khi điền xong các thông tin theo hướng dẫn, anh T. mới phát hiện số tiền trong tài khoản của mình đã bị rút sạch.
Công an TP Hà Nội khuyến cáo, khi chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền "chuyển nhầm" cần lưu ý không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân. Người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo sự việc, thực hiện việc xác minh hoặc liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.
Đặc biệt, người dân tuyệt đối không làm theo người lạ yêu cầu chuyển lại tiền khi không có bên thứ ba làm chứng. Không chuyển hoàn lại số tiền vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển cho mình.
Đáng chú ý, không bao giờ cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, mật khẩu tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai, kể cả họ có tự xưng là bạn bè nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng.
Theo luật sư Nguyễn Tiến Thủy, Văn phòng luật sư Việt Lý, Đoàn luật sư TP. Hà Nội cho biết, trường hợp chuyển nhầm tiền vào tài khoản do nhầm lẫn bình thường, người chuyển tiền chỉ cần liên hệ với ngân hàng nơi vừa chuyển, cung cấp các giấy tờ xác thực liên quan. Đại diện ngân hàng sẽ liên hệ với chi nhánh ngân hàng nơi tài khoản được chuyển đến để chi nhánh này liên hệ với chủ tài khoản và yêu cầu hỗ trợ chuyển trả lại.
Qua đây, chủ tài khoản chỉ cần xác nhận với ngân hàng về việc hoàn trả. Thủ tục chuyển trả thuộc về chi nhánh ngân hàng. Việc xác nhận chuyển trả tiền cũng giúp ngân hàng bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Đó là giúp khách hàng không vi phạm Điều 176 - Bộ luật Hình sự về tội cố ý chiếm giữ trái phép tài sản bị chuyển nhầm.
Để tránh rơi vào những cái bẫy do kẻ gian cố tình sắp xếp, khi tài khoản vô tình nhận được tiền chuyển nhầm, người được chuyển nhầm không nên vội vàng chuyển trả nếu vẫn chưa xác định được chủ tài khoản thật sự. Việc cần làm khi nhận được chuyển khoản nhầm là liên hệ với ngân hàng và chuyển trả thông qua ngân hàng, có xác nhận, lưu trữ để tránh những phát sinh không đáng có về sau.
