Vâng, chúng tôi đang nói về các nhân viên ngân hàng. Họ thường phải làm việc với hàng đống tiền mỗi ngày, và một số kẻ đã không chống lại được sự cám dỗ trước những khoản tiền lớn như vậy. Điều đáng ngạc nhiên là việc nhân viên ngân hàng rút trộm tiền của khách – hóa ra- lại rất dễ dàng và không hiếm gặp.
Những kẻ bất lương này thường nhắm vào mục tiêu là người cao tuổi và người tàn tật, và chúng có thể rút trộm tiền trong nhiều năm không bị phát hiện. Do đó, nếu bạn có tiền trong ngân hàng, thì cảnh giác không phải là thừa.
Michelle Renee Crouch
Khi giao dịch viên tại quầy Michelle Crouch biết được rằng Kevin J. Bolema đã qua đời, ả đã quyết định rút tài khoản tiết kiệm của ông. Ả đã lấy sạch 100.000 đô la và chỉ để lại 5 đô la. Một vài ngày sau, Crouch đến dự lễ tang của Bolema, giới thiệu về mình với gia đình ông và ôm hôn người mẹ đang đau buồn.
Không lâu sau đó gia đình Bolema nhận được cuộc gọi từ ngân hàng cảnh báo rằng có ai đó đã cố sử dụng thẻ tín dụng của Bolema. Ngày hôm sau, con gái ông đã đến ngân hàng vào ngày hôm sau để yêu cầu đóng băng tài khoản tiết kiệm của người quá cố. Tuy nhiên, tài khoản đã bị rút sạch. Gia đình Bolema đã “hoàn toàn hoảng loạn” khi nhận ra rằng tài khoản của ông trống rỗng.
Ngân hàng đã đuổi việc Crouch và mở cuộc điều tra. Crouch tuyên bố rằng Bolema là bạn của ả và rằng trước khi mất ông đã cho ả vay một khoản tiền không lãi suất. Ả đã ngụy tạo một hồ sơ cho vay và giả mạo tên của ông trên đó.
Cảnh sát không tin câu chuyện của ả, và Crouch bị bắt. Sau khi được trả tự do, ả xin vào làm việc tại một tổ chức tín dụng. Tại đây Crouch đã trộm hơn 10.000 đô la của khách hàng. Ả chỉ bị bắt sau khi những người chủ của tổ chức đó đọc được bài báo về hành vi trộm cắp trước đó của ả.
Crouch đã bị kết án 20 tháng tù giam.
Alex Cunningham
Alex Cunningham gặp Doris Galloway sau khi bà chuyển khoản tiền dành dụm cả đời vào ngân hàng nơi gã làm việc. Bà thường xuyên đến ngân hàng, và cả hai trở nên thân thiết. Sau khi Galloway bị ngã và bị gãy khớp háng, bà không thể đến ngân hàng được, từ đó Cunningham thường xuyên đến thăm bà ở nhà và giúp bà việc vặt. Galloway ngày càng quý mền Cunningham và tâm sự rằng bà có ý định để lại một khoản tiền cho gã trong di chúc.
Nhưng Cunningham không muốn chờ đợi khoản tiền thưởng, và gã bắt đầu rút trộm tiền từ tài khoản của Galloway. Gã đã tiêu số tiền lấy được cho một trang web đánh bạc trên tnternet, nơi gã đặt cược vào các sự kiện thể thao và biến động hàng ngày của thị trường tài chính.
Cunningham nắm quyền kiểm soát tài chính của Galloway. Gã mở và đóng các tài khoản ngân hàng mà bà không biết, và gã đã vay khoảng 40.000 bảng thế chấp bằng tài khoản của bà. Cunningham đã xoay xở để ăn trộm được 271.885 bảng từ tài khoản của Galloway trước khi một khoản tiền chuyển lớn không có ủy quyền đã khiến ban lãnh đạo ngân hàng để ý. Họ mở một cuộc điều tra nội bộ và bắt được Cunningham.
Gã bị kết án ba năm rưỡi tù giam.
Simon Wong Sai-man
Simon Wong Sai-man làm việc ở bộ phận dịch vụ khách hàng tại ngân hàng trong ba năm. Khi rời khỏi đó, gã đã lấy 860.000 đô la Hồng Kông từ tài khoản của một người gửi tiền bằng cách giả mạo chữ ký chủ sở hữu. Khi Wong bị bắt, gã giải thích rằng do bị thua lỗ trên thị trường chứng khoán và cần trả khoản vay sinh viên. Gã bị giam trong hai năm.
Sáu tháng sau khi được thả tự do, gã xin vào làm tại một ngân hàng khác. Wong nhanh chóng gặp rắc rối do đam mê cờ bạc, và không thể trả các khoản nợ của mình. Gã bắt đầu lấy trộm tiền từ tài khoản của một doanh nhân. Wong đã trả bù số tiền bị đánh cắp bằng tiền thắng bạc của mình, nhưng không đủ số thiếu hụt.
Wong đã tìm kiếm một tài khoản khác để ăn cắp và tìm thấy tài khoản của một phụ nữ đã nằm liệt giường suốt 20 năm. Người phụ nữ này không nhận được thông báo hàng tháng, và Wong tin rằng bà sẽ không nhận thấy tiền bị mất. Gã bắt đầu chuyển tiền giữa tài khoản của người phụ nữ và doanh nhân.
Sau đó để có thêm tiền mặt, Wong quyết định làm giả cuốn séc của người phụ nữ. Gã mang cuốn séc giả này đến một chi nhánh ngân hàng khác hòng rút tiền. Nhân viên giao dịch ở đây nhận thấy thông tin mà gã cung cấp khác với thông tin lưu trong hồ sơ của ngân hàng và đã báo với người giám sát.
Wong bị bắt. Cơ quan chức năng phát hiện ra rằng gã đã đánh cắp được 2,21 triệu đô la Hồng Kông trong ba tháng. Gã bị kết án tù 2 năm và 8 tháng.
Daniel Andrew Welsh
Daniel Welsh là nhân viên dịch vụ khách hàng tại một ngân hàng, và gã biết từng người khách của ngân hàng khi họ bước vào. Welsh để ý đến những khách hàng thực sự cần giúp đỡ - những người không thể lái xe hoặc bị tàn tật – và gã ta sẽ trở nên cực kỳ thân thiện . Gã đề nghị giúp đỡ, và đôi khi, mang cho họ những món hàng lặt vặt.
Sau khi có được tình bạn với những khách hàng này, Welsh đã lợi dụng sự tin tưởng của họ để thao túng các tài khoản ngân hàng. Gã rút tiền ra khỏi từng tài khoản trong một lần rút tiền lớn với séc của thu ngân. Không ai trong số các nạn nhân nhận ra rằng đang bị gã ăn trộm tiền.
Suốt 5 tháng Welsh đã rút trộm tiền của những khách hàng lớn tuổi trước khi các kiểm sát viên của ngân hàng phát hiện ra những khoản tiền bị mất. Họ đã thẩm vấn Welsh, nhưng gã chối bay chối biến. Ngân hàng đã đuổi việc Welsh và báo cho cảnh sát. Họ phát hiện ra rằng đã có ít nhất hai nạn nhân của Welsh và gã đã đánh cắp trên 180.000 đô la
Welsh bị bắt và cáo buộc hai tội danh trộm cắp từ một người lớn tuổi.
Phelon Davis
Phelon Davis là nhân viên giao dịch khi một khách hàng của ngân hàng lâu năm này cố gắng gửi hàng ngàn đô la từ chiếc túi rác vào tài khoản của mình. Tuy nhiên, tài khoản đã bị đóng băng và khách hàng thiếu thông tin nhận dạng.
Davis nói với khách hàng, một người bán hàng rong vô gia cư, biết nơi để lấy hồ sơ nhận dạng và thẻ An sinh xã hội. Trong khi xem lại tài khoản của khách hàng, kẻ bất lương nhận thấy người đàn ông này có số dư tiền gửi khá lớn tại ngân hàng.
Sau khi nhận được thông tin của khách hàng, Davis quyết định mở một tài khoản mới dưới tên của khách hàng. Gã đã giả mạo chữ ký của khách, tạo một thẻ ATM, và liên kết tài khoản với địa chỉ email của mình.
Trong vài tháng, Davis đã chuyển tiền của người bán hàng rong này sang tài khoản mới. Gã đã rút tiền từ máy ATM 144 lần và lấy ra tổng cộng 185.440 đô la. Gã dùng khoản tiền lấy được để trả cho lối sống xa hoa, bao gồm nhiều kỳ nghỉ, trả tiền nhà, và trả nợ cá nhân.
Sau hai năm, Davis bị bắt. Gã nhận tội và đồng ý trả lại số tiền đã đánh cắp.
Lisa Jarvis
Nhân viên ngân hàng Lisa Jarvis đã “ngửi thấy mùi tiền” khi Kenneth Costello bước vào ngân hàng của ả. Costello mở một tài khoản và gửi vào đó khoản tiền hoàn thuế trị giá đến vài trăm ngàn đô la. Jarvis đã làm cho Costello một thẻ ghi nợ, và sau đó ả sao một thẻ giả cho mình.
Trong hai năm tiếp theo, Jarvis đã tự tung tự tác với tài khoản ngân hàng của Costello y như nó là của mình. Ả dùng chiếc thẻ ghi nợ giả để thanh toán cho hơn 100 lần mua hàng và tiêu 98.445 đô la. Costello nhận thấy rằng số dư trong tài khoản của mình bị giảm đi, và ông khiếu nại với ngân hàng về việc bị rút tiền trái phép. Ngân hàng nhận ra rằng Jarvis đã lấy cắp tiền. Kết quả là, ả bị đuổi việc, bị bắt và bị kết án 3 năm tù giam.
Trong một biến tấu thú vị, Costello đã không được nhận lại số tiền bị mất. Cảnh sát phát hiện ra số tiền này thực chất là tiền gian lận thuế. Costello đã nộp bốn tờ khai thuế gian lận trong một năm, với khoản tiền 545.384 đô la. Kết quả của vụ “kẻ cắp gặp bà già” này là Costello cũng bị bắt và bị kết án 5 năm tù giam.
