Lừa đảo hàng loạt bằng một thủ đoạn
Việc mua bán hàng hóa qua giao dịch chuyển khoản bằng hình thức ngân hàng điện tử (Internet Banking) hay Mobile Banking đã ngày càng phổ biến. Không thể phủ nhận việc mua bán và thanh toán trực tuyến mang lại nhiều tiện lợi, giúp người mua có thể thực hiện giao dịch vào bất cứ thời gian nào. Tuy nhiên, dịch vụ tiện ích này đang bị tội phạm lợi dụng để hoạt động phạm tội.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Tây Hồ, Hà Nội cho biết vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Trần Ngọc Tú (SN 1990), trú tại phường Phúc Xá, quận Ba Đình (Hà Nội) để điều tra làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trước đó, đối tượng này đã bị Công an quận Tây Hồ (Hà Nội) bắt giữ do liên quan đến một loạt vụ lừa đảo chiếm đoạt máy tính xách tay, điện thoại iPhone 6 Plus trị giá hàng trăm triệu đồng thông qua hình thức mua bán hàng trên mạng.
Đối tượng Tú và 4 điện thoại di động - tang vật của vụ án bị cơ quan công an thu giữ.
Theo thông tin từ cơ quan công an, một trong số người bị hại, anh Lê Thanh Tùng ở quận Đống Đa (Hà Nội) cho biết, ngày 18/3, sau khi anh Tùng đăng tin rao bán 3 chiếc điện thoại iPhone 6 Plus trên tài khoản Facebook thì có 1 tài khoản có tên “Tran Ngoc” liên lạc hỏi mua. Hai bên trao đổi qua tin nhắn trên Facebook, thỏa thuận giá 3 chiếc điện thoại là 43 triệu đồng. Người có nick “Tran Ngoc” hẹn anh Tùng ngày giờ và địa chỉ giao hàng, người nhận hàng và đề nghị anh Tùng cung cấp tài khoản ngân hàng để chuyển tiền trước khi giao hàng. Trong lúc giao dịch, “Tran Ngoc” gửi cho anh Tùng ảnh chụp màn hình máy tính thể hiện bản sao kê phiếu chuyển khoản số tiền 43 triệu đồng vào tài khoản của anh Tùng, được thực hiện thông qua dịch vụ Internet Banking của ngân hàng Vietcombank. Thấy cuối bản sao kê có dòng chữ “Giao dịch chuyển khoản thành công”, anh Tùng tin “Tran Ngoc” đã gửi tiền xong nên giao điện thoại. Tuy nhiên sau khi không thấy tin nhắn của ngân hàng thông báo, anh Tùng chột dạ gọi điện thoại xác minh, được thông báo không có giao dịch chuyển tiền nào. Anh Tùng gọi lại số điện thoại của người thanh niên vừa nhận hàng tại An Dương thì điện thoại đã tắt máy. Biết bị lừa, anh Tùng đến Công an quận Tây Hồ trình báo sự việc.
Trong lúc Công an quận Tây Hồ tiến hành xác minh, điều tra đối tượng sử dụng tài khoản Facebook “Tran Ngoc” thì Công an phường Yên Phụ lại nhận được tin trình báo về một hành vi lừa đảo tương tự. Cụ thể, anh Cù Huy Hoàng ở Đại Thượng, Mê Linh (Hà Nội) trình báo vào ngày 12/4, một thanh niên sử dụng số điện thoại 0948503993 đã có hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản là chiếc máy tính nhãn hiệu Apple Macbook Air màu trắng được anh Hoàng rao bán trên mạng.
Cần kiểm tra thật kỹ trước khi giao dịch
Tại cơ quan điều tra Công an quận Tây Hồ, đối tượng Trần Ngọc Tú khai nhận thường xuyên lên mạng internet tìm kiếm thông tin của những người rao bán điện thoại di động, máy tính đắt tiền để lừa đảo. Tú lập nhiều tài khoản Facebook khác nhau để liên lạc với những người bán hàng. Sau khi thỏa thuận giá cả, Tú đề nghị trả tiền qua tài khoản rồi dùng thủ thuật “công nghệ cao”, chỉnh sửa thông tin về tên chủ tài khoản, số tài khoản người gửi và nhận tiền cùng số tiền giao dịch trên các phiếu chuyển tiền thực hiện qua dịch vụ Internet Banking, khớp với thông tin đã thỏa thuận với người bán hàng rồi chụp ảnh màn hình thể hiện hình ảnh giao dịch gửi cho bị hại, chứng minh việc chuyển tiền mua hàng.
Đặc biệt, để hành vi lừa đảo trót lọt, Tú chọn thời gian chuyển tiền là buổi tối hoặc ngày thứ bảy, chủ nhật, lấy lý do buổi tối hoặc ngày nghỉ, ngân hàng không làm việc nên người bán hàng sẽ không nhận được tin nhắn báo nhận được tiền của ngân hàng. Bước đầu, Cơ quan Công an đã thu hồi 1 máy tính Apple và 4 chiếc điện thoại di động iPhone 6 Plus là tang vật trong các vụ lừa đảo do Tú gây ra.
Liên quan đến hành vi lừa đảo này, Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an TP. Hà Nội cho biết, một số mánh khóe được các đối tượng thường sử dụng như: sau khi giao dịch mua hàng trên mạng đã sử dụng thủ đoạn gửi tin nhắn giả dạng ngân hàng “thông báo tiền đã về” vào điện thoại của chủ tài khoản. Tin nhắn giả dạng này hiển thị từ tổng đài 190015xxxx (tổng đài nhắn tin được các nhà mạng ký hợp đồng cho các tổ chức, cá nhân kinh doanh nội dung thuê lại). Do nhầm tưởng đây là tin báo của ngân hàng nên nhiều chủ hàng đã vội vã chuyển hàng theo yêu cầu của đối tượng. Một mánh lừa đảo khác là “thủ thuật” giấy chuyển tiền của ngân hàng. Theo đó, đối tượng lừa đảo ra ngân hàng làm dịch vụ chuyển tiền thật. Tuy nhiên ở phần người nhận (người bán hàng), đối tượng cố tình ghi thiếu 1 số cuối cùng trong số tài khoản trên biên lai. Sau khi có được giấy biên nhận chuyển tiền có dấu của ngân hàng, đối tượng mang về điền thêm cho đủ số tài khoản của người bán và chụp hình, gửi cho người bán hàng chứng minh việc chuyển tiền để họ giao hàng. Trong khi đó, do không đúng số tài khoản, ngân hàng không chuyển được nên đối tượng chỉ việc cầm giấy biên nhận ra là nhận lại được tiền.
Qua những sự việc nêu trên, Cơ quan Công an khuyến cáo, mọi người cần kiểm tra kỹ thông tin trước khi tiến hành giao dịch. Người bán chỉ nên chuyển hàng cho người mua sau khi đã kiểm tra chắc chắn rằng tài khoản ngân hàng đã nhận được tiền. Đặc biệt cần chú ý với những giao dịch diễn ra vào buổi tối hoặc ngày nghỉ để phòng tránh hành vi lừa đảo tinh vi trên.