Cụ thể, nhóm đối tượng bị tạm giữ để làm rõ hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, gồm: Đoàn Hiếu Hùng (sinh năm 1988 ở phường Yết Kiêu, quận Hà Đông, có 4 tiền án, 6 tiền sự); Đỗ Minh Trung (sinh năm 1988 ở phường Phúc La, quận Hà Đông) và Nguyễn Xuân Bách (sinh năm 1992, ở phường Nguyễn Trãi, Hà Đông, có 1 tiền án).
Theo tài liêu cơ quan công an, từ tháng 4/2022, các đối tượng mở cửa hàng kinh doanh tài chính treo biển hiệu "Tài chính sinh viên" tại phố Ao Sen, phường Mộ Lao, quận Hà Đông (Hà Nội) để thực hiện hành vi cho vay lãi ngày, bốc "bát họ".
Theo phân công, Trung quản lý sổ sách, tiền. Bách và Hùng tìm khách vay, hướng dẫn khách và thu tiền.
Với hình thức "bốc bát họ", Hùng cắt lãi trước tỷ lệ 10 ăn 8, trả trong 50 ngày, tương ứng lãi suất 146%/ năm. Với hình thức vay lãi ngày, tùy từng khoản vay, Trung tính lãi suất từ 3.000 đồng/ 1 triệu đồng/ 1 ngày đến 5.000 đồng/ 1 triệu đồng/ 1 ngày, tương ứng lãi suất cao nhất lên đến 182%/ năm.
Hai đối tượng Hùng và Bách trong vụ án.
Để tổ chức hoạt động và quản lý khách, Hùng lập nhóm Telegram "Ao sen", và khi có khách vay sẽ đẩy lên nhóm để cùng theo dõi.
Tài liệu điều tra xác định cho đến khi bị bắt, ổ nhóm này đã giao dịch hàng tỷ đồng. Hiện vụ án đang được điều tra mở rộng.
Công an quận Hà Đông cho biết, triển khai cao điểm tấn công, đấu tranh, trấn án tội phạm, tệ nạn xã hội bảo vệ Tết Dương lịch và Tết Nguyên đán 2023, một trong những trọng tâm của toàn lực lượng là điều tra cơ bản, nắm chắc và xử lý triệt để các hành vi, đối tượng liên quan đến "tín dụng đen", cho vay nặng lãi.
Toàn bộ các cơ sở, đối tượng có biểu hiện cho vay tài chính, dù có đăng ký kinh doanh hay không treo biển, thậm chí hoạt động trên mạng xã hội tại địa bàn quận, đều bị quản lý chặt để phòng ngừa, phát hiện và xử lý sớm vi phạm.
Theo Điều 201, Văn bản hợp nhất Bộ luật Hình sự số 01/VBHN-VPQH ngày 10/7/2017, tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự bị xử phạt như sau:
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.
2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm.
Video có thể bạn quan tâm:
Những quan điểm sai lầm về chế độ dinh dưỡng của bệnh nhân ung thư